El ROI inmobiliario, o también solo ROI por sus siglas en inglés (Return On Investment), constituye una métrica esencial para cualquier inversionista que quiera entrar en el mundo de los bienes inmuebles.
Saber cómo calcular el retorno de inversión inmobiliaria no solo proporciona una visión clara del rendimiento, sino que también funciona como un indicador clave para tomar decisiones informadas, estratégicas y conscientes dentro del sector inmobiliario.
¿Para qué sirve la métrica ROI?
El ROI Inmobiliario sirve para medir cuánto dinero genera una inversión en relación con el capital invertido. En proyectos con inmuebles, permite evaluar si la compra y la inversión realizada son rentables y si generan ingresos pasivos.
Ayuda a los inversores a tomar decisiones informadas, optimiza recursos y maximiza ganancias en sus inversiones inmobiliarias. Es una métrica clave para saber si un proyecto inmobiliario produce mayores ingresos y es una inversión rentable.
Pasos para calcular el retorno de inversión
Determina la inversión inicial
El primer paso es determinar el monto total desembolsado, es decir, la inversión total, se debe incluir todos los gastos iniciales y planificar el presupuesto.
Esto abarca no solo el precio de compra de las propiedades, sino también todos los costos asociados, como gastos de cierre, costos de financiamiento en caso de usar un crédito hipotecario, y cualquier inversión en renovaciones o mejoras necesarias para poner el inmueble en condiciones óptimas de uso o alquiler.
Calcula los ingresos anuales
Luego se estima los ingresos brutos que la propiedad generará anualmente. Esto por lo regular proviene del alquiler, pero también puede incluir beneficios adicionales como tarifas de estacionamiento, lavandería, entre otros.
Identifica y resta los gastos
Después, se deben identificar todos los gastos anuales relacionados con la propiedad, como el mantenimiento, los gastos fijos (impuestos, seguros, servicios), gastos de administración, y cualquier otro costo percibido que disminuya los ingresos brutos, afectando así las ganancias netas.
Calcula la ganancia neta
La ganancia mensual se establece al restar los gastos mencionados de los ingresos brutos percibidos. Para encontrar la rentabilidad anual, se multiplica este resultado por 12, o se suma la rentabilidad obtenida mes a mes durante el año.
Usar la fórmula del retorno de inversión (ROI)
[(Ganancia Neta Anual / Inversión Total) x 100]
Esta proporciona la rentabilidad inmobiliaria en términos porcentuales, lo cual es invaluable para comparar el rendimiento del capital invertido con otras inversiones o con los mayores rendimientos del mercado.
Importancia de saber cómo calcular el retorno de inversión en bienes raíces
Toma decisiones informadas
El conocimiento detallado del ROI inmobiliario permite a los inversores tomar decisiones financieras basadas en información real y cuantificable. Este indicador es esencial para evaluar si el desempeño del negocio inmobiliario está en línea con las expectativas y objetivos financieros, para asegurar una rentabilidad bruta adecuada.
Maximización de la rentabilidad
Una adecuada comprensión y cálculo del ROI posibilita la implementación de estrategias para incrementar la rentabilidad bruta. Esto puede significar ajustes en la renta mensual, optimización de los gastos, o incluso la revalorización de la propiedad inmobiliaria a través de mejoras y rehabilitaciones que incrementen los ingresos brutos.
Reducción de riesgos en inversiones inmobiliarias
El cálculo del ROI inmobiliario también puede servir como mecanismo de alerta temprana para identificar problemas potenciales, permitiendo mitigar riesgos y ajustar la estrategia de inversión para proteger el capital invertido.
La ayuda profesional de Century 21 en inversiones inmobiliarias
En Century 21 nos destacamos como un socio estratégico en el sector de bienes raíces, brindamos consultorías que aportan para que tú tomes las mejores decisiones. Nuestros agentes inmobiliarios ofrecen conocimiento y experiencia en cada etapa del proceso de inversión, con el fin de que obtengas resultados óptimos.
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Preguntas frecuentes
¿Qué porcentaje de ROI se considera bueno?
Un buen porcentaje de Retorno de Inversión (ROI) en el sector inmobiliario, que atrae a un inversor y promete mayores ingresos de una inversión rentable en un proyecto inmobiliario, por lo general se sitúa entre el 8% y el 12%.
¿Qué factores afectan el retorno de inversión en bienes raíces?
El retorno en bienes raíces puede verse impactado por factores como la ubicación del inmueble, las fluctuaciones del mercado, el estado y el valor percibido de la propiedad, así como las condiciones económicas generales y las tasas de interés en el mercado.
¿Cuánto tiempo toma recuperar la inversión inicial?
La recuperación de la inversión inicial depende de la rentabilidad de la propiedad y puede variar. Factores decisivos incluyen la cantidad de ingresos que la propiedad puede generar y el manejo eficiente de los gastos totales asociados.
¿Es el ROI el único indicador de rentabilidad en bienes raíces?
Aunque el ROI es un indicador importante, no es el único. Otros indicadores, como el ya mencionado Cap Rate, la tasa interna de retorno (TIR) y el valor en efectivo neto (VAN), también aportan perspectivas valiosas en la evaluación de activos inmobiliarios.
